Investitionen in Dubais Immobilienmarkt bieten eine seltene Chance, von einer der am schnellsten wachsenden und global vernetzten Städte der Welt zu profitieren. Aber mit Chancen geht Komplexität einher. Doch wie bei jedem Investmentmarkt kann es schwierig sein, zu verstehen, wo man kaufen muss, wie man mit den Gesetzen ausländischer Eigentümer umgeht und welche Anlagestrategie verfolgt werden muss. Dieser Artikel bietet wichtige Einblicke in die Immobilien-Hotspots der Stadt, die besten Immobilien zum Kauf in Dubai und wichtige finanzielle und rechtliche Faktoren, die Sie vor Ihrem Umzug berücksichtigen sollten.
- Dubais Wirtschaft wächst jährlich um über 3% und bietet ein stabiles Investitionsumfeld für Investoren, die Immobilien kaufen möchten.
- Dubai bietet investorenfreundliche Richtlinien und Anreize, wie z. B. keine Einkommenssteuer, Erbschaftssteuer oder Grundsteuer und nur 5% Mehrwertsteuer auf immobilienbezogene Dienstleistungen.
- Wohnimmobilien in Dubai erzielen einen ROI zwischen 5 und 7%, während Gewerbeimmobilien im Durchschnitt zwischen 12 und 15% liegen.
- Ausländische Investoren können in den Freehold Zones nach Belieben Immobilien kaufen und besitzen, sind in den Pachtzonen jedoch auf langfristige Mietverträge beschränkt.
- Von Luxuswohnungen und Villen bis hin zu Off-Plan-Entwicklungen und Gewerbeflächen haben Investoren in Dubai eine breite Palette an Immobilienoptionen.
- Immobilieninvestoren können sich im Rahmen des Golden Visa-Programms für eine Aufenthaltserlaubnis in den VAE qualifizieren.
Warum in Immobilien in Dubai investieren?
Dubais Wirtschaft ist in den letzten Jahren stetig gewachsen, mit einer BIP-Wachstumsrate von mehr als 3% gegenüber dem Vorjahr. Dies, begleitet von Anreizen und Steuervorteilen der Regierung, hat zu einem Anstieg der Immobilieninvestoren in der Stadt geführt.
In den VAE gibt es keine Einkommenssteuer, Erbschaftssteuer oder Grundsteuer. Stattdessen verwendet Dubai einen Mehrwertsteuersatz von 5%, der im Vergleich zu anderen Städten sehr niedrig ist. Beim Verkauf von Grundstücken fällt keine Mehrwertsteuer an, aber bei der Übertragung des Eigentums muss eine Verwaltungsgebühr an das Dubai Land Department gezahlt werden, und für immobilienbezogene Dienstleistungen wie Maklergebühren fällt weiterhin Mehrwertsteuer an.
Dubai bietet auch viele Policen, die es zu einer idealen Investition machen, wie zum Beispiel das Real Estate Self-Transaction (REST) -System, das 2018 eingeführt wurde. Dieses System rationalisiert den Prozess der Immobilienverwaltung, indem es Eigentümern und Mietern ermöglicht, alles zu kontrollieren — von der Registrierung des Mietvertrags bis hin zu Mietstreitigkeiten.
Die VAE verfügen über gut etablierte Rechtsrahmen, die die Rechte von Investoren schützen und klare Eigentumsbestimmungen vorsehen. Sie sind weltweit für ihre robuste Sicherheitspräsenz und ihre niedrigen Kriminalitätsraten anerkannt.
Ganz zu schweigen davon, dass die Stadt aufgrund ihrer strategischen Lage einige der größten und fortschrittlichsten Häfen und Flughäfen der Welt beherbergt. Das beinhaltet:
- Der Dubai International Airport ist mit über 85 Millionen Passagieren pro Jahr der verkehrsreichste Passagierflughafen der Welt.
- Der Al Maktoum International Airport, der kleiner ist, aber immer noch viel Verkehr hat.
- Der Jebel Ali Port, der größte der Welt und der geschäftigste Hafen im Nahen Osten.
Die Regierung von Dubai hat Freihandelszonen rund um all diese großen Flughäfen eingerichtet, was zu einem Zustrom multinationaler Unternehmen geführt hat, die ihren Hauptsitz in der Region suchen.
Diese Initiativen stellen sicher, dass Investoren je nach Standort eine gute Kapitalrendite (ROI) für Wohnimmobilien erzielen (zwischen 5 und 7%). Gewerbeimmobilien haben beispielsweise einen durchschnittlichen ROI zwischen 12 und 15%
Der Gesamtverkaufswert von Immobilien in Dubai stieg in diesem Jahr um 18,1%. Der Preis pro Quadratfuß ist gegenüber dem Vorjahr ebenfalls um 7,8% gestiegen. Auf dem Mietmarkt verzeichneten Wohnungen einen Anstieg der durchschnittlichen Mietpreise um 17,1% und bei Villen einen bescheidenen Anstieg der Mietpreise um 2,9%. Gewerbliche Mietobjekte verzeichneten mit einem Anstieg der durchschnittlichen Mietpreise um 19,1% den stärksten Anstieg.
Im September 2024 wurden 18.045 Immobilientransaktionen verzeichnet (32,7% mehr als 2023). Wohnungen verzeichneten gegenüber dem Vorjahr einen Anstieg von 35,9% und Villen einen Anstieg von 29,2%. Der Kauf von Grundstücken stieg ebenfalls um 12,6%.
Dubais Immobilienmarkt ist bereit, dieser wachsenden Nachfrage gerecht zu werden. Prognosen zufolge werden 2025 rund 41.000 Einheiten und 2026 42.000 Einheiten entwickelt.
Lesen Sie diesen Leitfaden über Warum in Immobilien in Dubai investieren: Goldene Visa-Möglichkeiten
Schlüsselbereiche für Immobilieninvestitionen in Dubai
Die VAE haben bestimmte Zonen wie „Freehold“ eingerichtet, in denen Bürger außerhalb der VAE Grundstücke oder Immobilien kaufen und besitzen können, und „Leasehold“, in denen Ausländer kein Land besitzen können, aber langfristige Pachtverträge abschließen können (in der Regel 10-99 Jahre).
In diesen Zonen gibt es verschiedene Bereiche, aus denen Sie wählen können. Zu den beliebtesten Standorten für Immobilieninvestitionen in Dubai gehören:
- Innenstadt von Dubai, das hochwertige Wohngebäude bietet, bietet Luxusapartments mit atemberaubender Aussicht, wie den Burj Khalifa. Die Dubai Mall befindet sich ebenfalls hier.
- Jachthafen von Dubai, das Zugang zu einem pulsierenden Lebensstil mit zahlreichen Restaurants, Boutiquen und Unterhaltungsmöglichkeiten bietet.
- Palm Jumeirah ist berühmt für sein einzigartiges palmenförmiges Design mit luxuriösen Villen und Apartments.
- Palm Jebel Ali ist die neueste künstliche Insel der Stadt und bietet modernes Wohnen mit gemischter Infrastruktur und maßgeschneiderten Luxusimmobilien.
- Jumeirah Lake Towers (JLT) ist eine gemischt genutzte Wohnanlage mit Wohn- und Gewerbeimmobilien in der Nähe der Dubai Marina.
- Business Bay ist das Geschäftszentrum der Stadt und beherbergt viele multinationale Unternehmen.
- Jumeirah Village Circle (JVC) bietet einen ruhigen Lebensstil mit einer Reihe von modernen Reihenhäusern und Apartments, die sich ideal für Familien eignen.
- Anwesen in den Dubai Hills bietet eine Mischung aus Wohnungen, Villen und Reihenhäusern zur Auswahl. Ein Golfplatz, Parks und ein Einkaufszentrum tragen zur Attraktivität bei.
- Arabische Ranches ist eine der etabliertesten Gemeinden Dubais mit geräumigen Villen und hochwertigen Annehmlichkeiten, die sich perfekt für Familien eignen.
- Damac Hills 2 bietet eine Vielzahl von Reihenhäusern, Villen und Apartments inmitten einer grünen Landschaft.
- Internationale Stadt ist ein Zentrum verschiedener Kulturen und bekannt für seine erschwinglichen Wohnmöglichkeiten, Einzelhandelsgeschäfte, Restaurants und Freizeiteinrichtungen.
- Historisches Viertel Al Fahidi bietet eine Mischung aus traditioneller Architektur, Museen und Kunstgalerien, die entworfen wurden, um die traditionelle Lebensweise Dubais zu präsentieren.
Arten von Immobilien, in die investiert werden kann
Es gibt verschiedene Arten von Immobilien, aus denen Sie wählen können, wenn Sie in Immobilien in Dubai investieren, wie zum Beispiel:
- Hochhauswohnungen mit spektakulärer Aussicht und Annehmlichkeiten,
- Alleinstehende Häuser und Villen für Familien, die Privatsphäre und Platz suchen, und
- Reihenhäuser, die oft Teil einer größeren Gemeinschaft mit gemeinsamen Annehmlichkeiten sind.
- Reitimmobilien mit einer einzigartigen Kombination aus luxuriösem Wohnen, speziellen Annehmlichkeiten und weitläufigem Gelände.
- Außerplanmäßige Immobilien — direkt von den Bauträgern gekauft, bevor die Bauphase abgeschlossen ist, zu einem viel niedrigeren Preis.
- Real Estate Investment Trusts (REITs) und Kurzzeitvermietungen, die durch Plattformen wie Airbnb ermöglicht werden, sowie Gewerbeimmobilien (wie Büroräume, Einzelhandelseinheiten und Lagerhäuser) werden immer beliebter.
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Finanzierung Ihrer Immobilieninvestition in Dubai
Der Kauf einer Immobilie in Dubai ist mit einigen finanziellen Überlegungen verbunden, die es zu berücksichtigen gilt. Immobilienagenturen erheben beispielsweise je nach Art der Immobilie eine Gebühr zwischen 2 und 10% des Verkaufspreises. Sie müssen eine Kaution hinterlegen (in der Regel 10% des Immobilienwerts). Wenn das Eigentum auf Sie übertragen wird, fällt eine Gebühr von 158 USD an, sowie eine Gebühr von 4% (des Kaufpreises), die an das Dubai Land Department zu zahlen ist. Sie müssen außerdem eine Wohnungsgebühr für Dubai (die zur Finanzierung der öffentlichen Dienstleistungen der Stadt verwendet wird) zahlen, die jährlich von allen Bürgern abgezogen wird, sowie eine Versicherung für die Immobilie. Und obwohl Dubai keine Mehrwertsteuer auf Wohnimmobilien erhebt, müssen Erstbesitzer neuer Bauten (wie z. B. eines neu erbauten Hotels) eine Mehrwertsteuer zahlen.
Sie können Bankdarlehen verwenden, um Ihre Immobilieninvestitionen zu finanzieren und viele dieser Kosten zu decken. Die Optionen können sich zwar je nach Finanzinstitut unterscheiden, aber die beiden wichtigsten Hypothekentypen, aus denen Sie wählen können, sind: festverzinsliche Hypotheken und variabel verzinsliche Hypotheken.
Die spezifischen Kriterien, um sich für eine Hypothek in Dubai zu qualifizieren, sind zwar bei jeder Bank unterschiedlich, es gelten jedoch die allgemeinen Kriterien:
- Sie sollten das Mindesteinkommen der Bank erfüllen (in der Regel zwischen 2.700 USD pro Monat und 4.000 USD pro Monat).
- Sie benötigen eine gute Kreditwürdigkeit (über 600).
- Bestimmte Finanzinstitute haben bestimmte Alterskriterien, die Anleger erfüllen müssen.
- Die Laufzeit der Hypothek darf 25 Jahre nicht überschreiten.
Erstinvestoren müssen eine Anzahlung von mindestens 20% des Immobilienpreises leisten, oder 30%, wenn der Immobilienpreis mehr als 1,4 Millionen $ beträgt. Für die Registrierung der Hypothek auf die Immobilie wird vom Dubai Land Department eine Gebühr von 0,25% erhoben. Die meisten Gläubiger verlangen außerdem eine Verwaltungsgebühr.
Risikoüberlegungen bei Immobilieninvestitionen in Dubai
Jeder Markt birgt Risiken, die Sie im Auge behalten müssen, wenn Sie eine Investition tätigen. Wenn es um den Kauf von Immobilien in Dubai geht, verschiedene Faktoren können sich auf Ihre Investition auswirken.
1. Volatilität der Märkte
Wie jeder Markt ist auch der Immobilienmarkt in Dubai Schrumpfungsperioden ausgesetzt. Von 2012 bis 2014 gab es beispielsweise einen enormen Anstieg des Immobilienmarktes der Stadt. Der Markt verzeichnete jedoch einen allmählichen Preisverfall, bis 2020 die Transaktionen und Immobilienpreise wieder anzogen. Globale Wirtschaftsereignisse und Regierungspolitik wirken sich auch auf den Immobilienmarkt in Dubai aus.
2. Rechtliche und regulatorische Herausforderungen
Dubais Regeln und Vorschriften sind streng. Die Nichteinhaltung dieser Regeln kann rechtliche Konsequenzen nach sich ziehen. Daher ist es wichtig zu wissen, wo (Freehold Zones im Vergleich zu Pachtzonen) und welche Art von Immobilien Sie in der Stadt kaufen können. Sie müssen auch die verschiedenen Verpflichtungen berücksichtigen, die mit der Aufnahme einer Hypothek einhergehen, wenn Sie eine Immobilie in Dubai kaufen.
3. Visa- und Aufenthaltsbestimmungen
Jeder Ausländer kann in Dubai Immobilien mit verschiedenen Investitionsmöglichkeiten erwerben. Dies bedeutet zwar, dass nicht jeder Käufer ein Aufenthaltsvisum besitzt, er muss jedoch über einen gültigen Reisepass verfügen, der seine Identität bestätigt. Möglicherweise müssen Sie auch ein No Objection Certificate (NOC) vorlegen.
4. Außerplanmäßige Immobilienrisiken
Außerplan-Immobilien bieten Anlegern einen hohen ROI. Diese Projekte sind jedoch unterliegt Risiken wie Entwicklungsverzögerungen, Änderungen oder sogar Stornierungen aufgrund unvorhergesehener baulicher Herausforderungen und anderer Umstände, auf die niemand Einfluss hat. Die Regierung von Dubai schreibt die Verwendung von Treuhandkonten für alle außerplanmäßigen Immobilientransaktionen vor, um das Geld der Anleger zu schützen.
5. Langfristige und kurzfristige Investitionen
Anleger müssen beim Kauf von Immobilien in Dubai zwischen langfristigen (über ein Jahr) und kurzfristigen (weniger als ein Jahr) Anlagestrategien wählen. Kurzfristige Strategien beinhalten in der Regel den Kauf einer Immobilie, die renoviert werden muss, und sie dann zu einem höheren Preis zu verkaufen, der höhere Renditen bietet. Langfristige Strategien sehen in der Regel vor, dass Investoren ihre Immobilien vermieten. Dies bietet zwar geringere Renditen als die kurzfristige Strategie, aber das mit langfristigen Strategien verbundene Risiko ist in der Regel geringer und Sie können im Laufe der Zeit sowohl von Mieteinnahmen als auch von Kapitalzuwächsen profitieren.
6. Sorgfaltspflicht
Bevor Sie in den Immobilienmarkt von Dubai investieren können, ist es wichtig, eine gründliche Due Diligence durchzuführen, da Sie während dieses Prozesses viele der oben genannten Risiken mindern können. Dies beinhaltet die Untersuchung des Rufs, der Erfolgsbilanz und der finanziellen Leistungsfähigkeit des Bauträgers sowie die Überprüfung des Projektfortschritts, die Einholung von Rechtsberatung und die Überprüfung der erforderlichen Lizenzen. Eine gründliche Sorgfaltspflicht kann Ihnen helfen, betrügerische Bauträger oder Verkäufer zu vermeiden und sicherzustellen, dass Ihre Investition sicher ist.
7. Vergiss die Wartung nicht
Beim Kauf einer Immobilie konzentrieren sich viele Anleger in der Regel auf die Vorabkosten und berücksichtigen nicht immer die Wartungskosten im Nachhinein. Diese Kosten — einschließlich Nebenkosten, Gemeinschaftsgebühren und Ausgaben für die Immobilienverwaltung — können in Zukunft zu finanziellen Belastungen führen. Daher ist es wichtig, sie bei der Bewertung des potenziellen ROI oder Ihres Kaufs zu berücksichtigen.
Wie Immobilieninvestitionen in Dubai zu einem Wohnsitz führen können
Wenn Sie Immobilien kaufen über die Goldenes Visa-System der VAE, Sie können sich für einen Aufenthalt in Dubai qualifizieren. Um sich zu qualifizieren, können Anleger aus zwei Optionen wählen:
- Ein 10-Jahres-Aufenthaltsvisum, für das eine Mindestinvestition von 544.000 USD erforderlich ist.
- Ein zweijähriges Aufenthaltsvisum. Dieser Betrag variiert von Projekt zu Projekt und wird auch von der Anzahl der an der Transaktion beteiligten Investoren beeinflusst.
Für das Aufenthaltsvisum müssen Sie weder in Dubai oder den Vereinigten Arabischen Emiraten leben, noch benötigen Sie einen Sponsor. Dies gibt Ihnen die Freiheit, Investitionen zu wählen, die für Sie am sinnvollsten sind. Investitionen können sowohl in fertiggestellte als auch in nicht planmäßige Wohn-, Gewerbe- oder gemischt genutzte Immobilien getätigt werden, sofern sich diese in den Eigentumsgebieten befinden.
Die Residenz kann nach Ablauf der zwei oder zehn Jahre verlängert werden, wenn:
- Die Immobilie bleibt im vollen Eigentum des Antragstellers,
- Die entsprechenden Leasing/Verträge sind weiterhin gültig und erfüllen die Anforderungen.
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Mirabello-Beratung kann Ihnen helfen, die Eigentumsgesetze zu verstehen, versteckte Kosten zu erkennen und den richtigen Standort und Immobilientyp auszuwählen. Als Spezialist für globale Immobilieninvestitionen bietet das Unternehmen Investoren, die in den Immobilienmarkt von Dubai einsteigen möchten, umfassende Unterstützung.
Für diejenigen, die sich einen langfristigen Wohnsitz in Dubai oder anderen Schwellenländern sichern möchten, bietet Mirabello Consultancy maßgeschneiderte Beratung zur Erfüllung der Zulassungskriterien für Golden Visa-Programme. Nutzen Sie die Branchenexpertise und den personalisierten Ansatz des Unternehmens, indem Sie buchen Sie noch heute eine kostenlose Beratung.
Dubais Immobilienmarkt bietet ein erhebliches Wachstumspotenzial, das auf die wirtschaftliche Expansion, eine investorenfreundliche Politik und eine Vielzahl von Immobilienoptionen zurückzuführen ist. Mit Zugang zu Eigentumsgebieten günstige steuerliche BedingungenDank der Möglichkeit, sich den Wohnsitz in den VAE zu sichern, ist Dubai nach wie vor eines der weltweit attraktivsten Ziele für Immobilieninvestitionen. Anleger können ihre Renditen maximieren und ein langfristiges Wachstum sichern, indem sie das Fachwissen von Unternehmen wie Mirabello Consultancy nutzen.
FAQ
Zu den wichtigsten Investitionsgebieten gehören Downtown Dubai, Dubai Marina, Palm Jumeirah, Jumeirah Lake Towers (JLT), Business Bay und Dubai Hills Estate. Jedes Gebiet bietet einzigartige Immobilienoptionen für Luxus, Familienleben und Geschäftsmöglichkeiten.
Ja, Off-Plan-Immobilien bieten Anlegern die Möglichkeit, vor Abschluss der Bauarbeiten zu niedrigeren Preisen zu kaufen, was häufig zu einer erheblichen Wertsteigerung führt. Sie sind jedoch mit Risiken wie Bauverzögerungen oder Änderungen verbunden, auf die niemand Einfluss hat.
Investoren können über das Golden Visa-Programm eine Aufenthaltserlaubnis in den VAE erhalten, indem sie 544.000 USD für ein 10-Jahres-Visum investieren oder die projektspezifischen Anforderungen für ein 2-Jahres-Visum erfüllen. Die Immobilien müssen sich in den Eigentumsgebieten befinden und im Hinblick auf die Verlängerung des Visums in vollem Eigentum bleiben.
Wohnimmobilien erzielen einen ROI zwischen 5 und 7%, während Gewerbeimmobilien je nach Lage und Typ der Immobilie einen höheren ROI zwischen 12 und 15% bieten.
