El Salvadors Programm zur „Bitcoin“ -Staatsbürgerschaft durch Investitionen — ein gutes Geschäft?
In einem Tweet vom 20. Februar 2022 erklärte der Präsident von El Salvador, Nayib Bukele, dass ein neues Programm „Staatsbürgerschaft durch Investition“ auf seiner Liste der Reformvorschläge stehe und bereits im Frühjahr verfügbar sein könnte.
Folgendes wissen wir bisher...
Wer ist Präsident Nayib Bukele?
Präsident Bukele ist ein Rechtspopulist, der sich in seinem Wahlkreis großer Beliebtheit erfreut. Er begrüßt Bitcoin nachdrücklich. Im September wurde BTC unter seiner Führung als eine der offiziellen Währungen von El Salvador eingeführt. Unter seiner Führung hat El Salvador seiner Staatskasse 1.800 BTC hinzugefügt.
Das salvadorianische Volk zeigte seine Unterstützung für den Führer, indem es Präsident Nayib Bukele mit überwältigender Mehrheit wiederwählte. Seine Kampagne gegen Banden spielte sicherlich eine große Rolle dabei, dieses starke Vertrauen der Wähler zu gewinnen.
Bukele sicherte sich nach Angaben des Wahlgerichts eine zweite Amtszeit von fünf Jahren mit mehr als 82% der Stimmen und wurde am Freitag, den 9. Februar, nach den Wahlen am Sonntag bestätigt.
Seine Partei, Nuevas Ideas, dominierte die Umfragen und erhielt 2,7 Millionen von 3,2 Millionen abgegebenen Stimmen im In- und Ausland, was 82,66% der Gesamtstimmen entspricht, nachdem alle 8.644 Wahllokale ausgezählt wurden.
Mit einer Wahlbeteiligung von 52,60% der 6,2 Millionen registrierten Wähler markierten die Wahlen 2024 einen wichtigen Moment, da Bukeles Sieg 2019 bereits drei Jahrzehnte des Machtwechsel zwischen der Farabundo Marti National Liberation Front (FMLN) und der Nationalist Republican Alliance (Arena) seit dem Ende des Bürgerkriegs 1992 beendet hatte.
Was wissen wir über das Proposed Citizenship by Investment Program?
Präsident Bukele brachte die Idee erstmals im Juni 2021 auf den Markt und erwähnte ein Programm, bei dem Anleger 3 BTC in die Staatskasse von El Salvador einzahlen und im Gegenzug einen ständigen Wohnsitz erhalten könnten.
Im November änderte Präsident Bukele seine Meinung und sagte stattdessen, dass das Programm Anlegern nicht für 3 BTC, sondern für 100.000 USD zur Verfügung stehen würde, was im Vergleich zu anderen Programmen, bei denen die Staatsbürgerschaft durch Investition erfolgt, ein wettbewerbsfähiger Zinssatz ist.
Bukele wies darauf hin, dass sogenannte „Volcano Bonds“ als geeignete Investitionen in Frage kommen würden. Was sind Volcano-Anleihen? Sie sind Teil einer von Präsident Bukele initiierten Anleiheemission im Wert von 1 Milliarde US-Dollar mit einer Rendite von 6,5%.
Die Hälfte der gesammelten Gelder wird verwendet, um mehr Bitcoin für El Salvador zu kaufen; die andere Hälfte wird verwendet, um die Entwicklung einer „Bitcoin City“ am Fuße eines der 23 aktiven Vulkane El Salvadors zu finanzieren, um die Stadt mit geothermischer Energie zu versorgen. Daher der Name „Volcano Bonds“.
Wie Sie sehen, scheint eine BTC-Investition zwar nicht mehr verpflichtend zu sein, aber angesichts der Beteiligung von Volcano Bonds mit Fokus auf Bitcoin und der starken Investitionen des Landes in die Kryptowährung unter Bukeles Führung gibt es immer noch Platz für den Spitznamen „Bitcoin Citizenship By Investment“.
Dem vorgeschlagenen Programm zufolge hätten die Teilnehmer in fünf Jahren Anspruch auf die Staatsbürgerschaft von El Salvador — oder so kurz wie eins Jahr für Bürger Spaniens oder anderer lateinamerikanischer Länder.
Wie ist das Leben in El Salvador?
Wenn eine Umsiedlung das Ziel ist, werden Sie feststellen, dass El Salvador eines der am dichtesten besiedelten Länder Mittelamerikas ist. Es ist auch eines der ärmsten Länder mit einem niedrigen Bildungsniveau und niedrigen Lebenshaltungskosten. Es hat ein mildes Klima und wunderschöne Strände, ist aber auch anfällig für Überschwemmungen, tropische Stürme und Vulkanausbrüche.
Zwischen 1990 und 2019 stieg der Human Development Index (HDI) von El Salvador um mehr als 25% von 0,536 auf 0,673. Damit liegt er im „mittleren“ Bereich des HDI, vor den Nachbarn Honduras, Nicaragua und Guatemala, aber hinter Belize und Venezuela und weit hinter Brasilien und Kolumbien.
El Salvador ist bekannt für eine der höchsten Gewaltverbrechen- und Mordraten in der Region. Im Jahr 2018 hatte es laut dem Büro der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung die höchste Mordrate der Welt. Unter Präsident Bukele ist die Gewaltkriminalität um über 50% gesunken. Bukele führt dies auf eine strengere Strafverfolgung zurück, obwohl das US-Außenministerium angeblich Absprachen zwischen der Regierung und Kartellen als Grund für den Rückgang anführt.
Wirtschaftlich gesehen sah sich El Salvador mit einigen Herausforderungen und Rückschlägen konfrontiert, insbesondere aufgrund der weit verbreiteten Bandenerpressung. Nach dieser Zeit verschärfter Sicherheitsbedingungen und des drastischen Rückgangs der Gewalt hat sich die Situation jedoch erheblich verbessert. Infolgedessen begann die Wirtschaftslandschaft El Salvadors vielversprechende Anzeichen für Erholung und Wachstum zu zeigen.
Die Erholung vom wirtschaftlichen Abschwung im Jahr 2020 war geradezu bemerkenswert. Nach einem starken BIP-Rückgang von -7,9% im Jahr 2020 wuchs El Salvadors Wirtschaft 2021 um 11,2%. Obwohl sich die Wachstumsrate im Jahr 2022 auf 2,6% abschwächte, prognostizieren die Weltbank deuten auf ein stetiges Wachstumstempo hin, wobei mittelfristig ein Durchschnitt von 2,1% erwartet wird.
In ihrem Bestreben, eine florierende Wirtschaft zu fördern, hat die salvadorianische Regierung mit Unterstützung der Weltbank im Rahmen des Country Partnership Framework (CPF) für 2023-2027 eine ehrgeizige Agenda aufgestellt. Dieser strategische Rahmen konzentriert sich auf die Erzielung höherer Wachstumsniveaus, die Schaffung hochwertiger Beschäftigungsmöglichkeiten, die Überbrückung von Humankapitallücken und die Verbesserung der Widerstandsfähigkeit gegenüber Naturkatastrophen und Auswirkungen des Klimawandels.
Sechs Projekte wurden bereits genehmigt, die jeweils auf die kontinuierliche Entwicklung des Menschen in jeder Lebensphase abzielen. Zu diesen Initiativen gehören Bemühungen zur Verbesserung der frühkindlichen Entwicklung, zur Förderung von Beschäftigungsmöglichkeiten und zur Entwicklung von Fähigkeiten sowie zur Verbesserung der Widerstandsfähigkeit der Infrastruktur, insbesondere in den Bereichen Verkehr und Wasser.
In der jüngsten positiven Entwicklung hat El Salvador sein Kreditrating angehoben, was auf etwas verbesserte Aussichten für seine wirtschaftliche Stabilität und Regierungsführung zurückzuführen ist. Diese Veränderung ist ein klarer Indikator für Fortschritte bei den laufenden Bemühungen des Landes, seine finanziellen und sozioökonomischen Herausforderungen zu bewältigen.
Seit 2024 hat El Salvadors Weg der Wirtschaftsreformen und des strategischen Finanzmanagements begonnen, Früchte zu tragen, wie die Anpassungen seiner Kreditratings durch die wichtigsten Agenturen belegen. Zuvor, im Jahr 2023, waren die Ratings des Landes etwas ungünstiger. Standard & Poor's (S&P) stufte es mit B- mit stabilem Ausblick ein, Fitch mit CCC+ und Moody's mit Caa3 ebenfalls mit stabilem Ausblick.
Den Höhepunkt dieser fiskalischen Entwicklung stellte S&P Global Ratings dar, das am 7. September 2023 das Rating von El Salvador von CCC+ auf B- erhöhte. Diese Aufwertung signalisiert einen positiven Wandel, der größtenteils auf die erfolgreichen Bemühungen der Regierung zur Refinanzierung kurzfristiger Schulden zurückzuführen ist, was die Ausfallrisiken in naher Zukunft voraussichtlich mindern wird. Darüber hinaus war die Einführung von Bitcoin als gesetzliches Zahlungsmittel trotz der Kontroversen ein Faktor, der bei der Neubewertung der finanziellen Situation und der Aussichten des Landes berücksichtigt wurde.
Moody's behielt sein Rating am 2. Februar 2024 bei Caa3 mit stabilem Ausblick und wies auf anhaltende Bedenken in Bezug auf Finanzpolitik und Regierungsführung hin, die die Kreditwürdigkeit des Landes weiterhin in Frage stellen. Nichtsdestotrotz deutet diese Stabilität des Ausblicks von Moody's darauf hin, dass die Bemühungen der salvadorianischen Regierung zur Bewältigung der komplexen Wirtschaftslandschaft anerkannt werden.
Auch Fitch Ratings würdigte die finanziellen Bemühungen El Salvadors und hob sein Rating Anfang Mai 2023 von CC auf CCC+ an. Diese Anpassung war auf die rechtzeitige Zahlung der 2023 fälligen Anleihen und erfolgreiche Schuldenrückkaufgeschäfte zurückzuführen, die auf eine bessere haushaltspolitische und externe Liquiditätsposition als zuvor erwartet zurückzuführen waren.
Insgesamt spricht El Salvadors jüngste Erhöhung der Kreditwürdigkeit von einer Sache: Das Land macht Fortschritte in Richtung wirtschaftlicher Stabilität und verbesserter Regierungsführung. Obwohl es immer noch Probleme gibt, vor allem in Bezug auf Geldmanagement und soziale Fragen, lässt diese Verbesserung eine vorsichtig optimistische Einschätzung zu, dass El Salvador seine Finanzen in Zukunft besser handhaben wird. Mit fortgesetzten Bemühungen um Wirtschaftsreformen und strategische internationale Zusammenarbeit will El Salvador seine Position auf der Weltbühne weiter stärken und seinen Bürgern Hoffnung auf eine erfolgreichere Zukunft geben.
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