Una guía completa para la inversión inmobiliaria internacional
Los bienes raíces proporcionan una base sólida para una cartera de inversiones. A diferencia de las acciones y los fondos, que fluctúan con las noticias y tendencias económicas, los bienes raíces generan ingresos por alquileres de manera constante y ofrecen importantes ganancias de capital cuando la propiedad finalmente se vende.
Es por eso que la demanda de los mejores proyectos internacionales de inversión inmobiliaria se ha disparado recientemente. Invertir en bienes raíces puede abrir las puertas a un futuro más estable desde el punto de vista financiero, proteger contra las fluctuaciones del mercado y diversificar la cartera de inversiones con más activos tangibles.
Sin embargo, una inversión inmobiliaria internacional exitosa requiere al menos una comprensión básica de la dinámica del mercado y la capacidad de navegar por las regulaciones y marcos legales de inversión extranjera.
En este artículo, analizaremos los beneficios de la inversión inmobiliaria internacional, los factores a tener en cuenta antes de invertir en el extranjero, los principales destinos y la ciudadanía a través de programas de inversión que ofrecen oportunidades únicas para la compra de propiedades y el acceso a nuevos mercados.
Conclusiones clave
- Invertir en bienes raíces internacionales conlleva una serie de beneficios, que incluyen la diversificación de la cartera, los ingresos por alquileres, el acceso a los mercados emergentes, los beneficios fiscales y más.
- Entre los principales destinos para la inversión inmobiliaria internacional se encuentran EE. UU., Emiratos Árabes Unidos, Alemania, Canadá, Portugal, España y México.
- Elegir la propiedad adecuada que se alinee con sus objetivos de vida puede ser una tarea difícil, por lo que los agentes de Consultoría Mirabello están listos para brindar orientación profesional y consejos de expertos para tomar decisiones informadas.
Beneficios de la inversión inmobiliaria internacional
Antes de lanzarse a una piscina desconocida, es esencial realizar una investigación, tomar decisiones informadas y trazar una estrategia a seguir al realizar inversiones inmobiliarias internacionales.
Las inversiones potenciales se clasifican en las tres categorías de valoración siguientes:
Núcleo
Una propiedad de inversión principal se encuentra en una excelente ubicación, en excelentes condiciones y produce ingresos de alquiler altos y confiables.
Valor agregado
La propiedad se encuentra en una ubicación buena, pero no excelente, que podría necesitar un poco de pulido para atraer a posibles inquilinos y produce una cantidad decente de ingresos por alquiler.
Oportunista
Y esta es la propiedad oportunista que ofrece una rentabilidad anual del 12 al 30%, pero que se encuentra en un lugar que podría tener una gran demanda en el futuro.
Dejando de lado las estrategias por ahora, veamos primero qué promesas encierran las inversiones reales internacionales.
Diversificación de carteras
Cuando comience a explorar las oportunidades de inversión internacional en bienes raíces, descubrirá que la diversificación de su cartera de inversiones es una de las principales ventajas. Al invertir en propiedades en varios países, evitas automáticamente concentrar todos los activos en un solo mercado. Dado que las diferentes regiones experimentan ciclos económicos diferentes, la caída en un área podría compensarse con el crecimiento en otra.
Ingresos por alquiler
¡Un lío secundario! ¿Por qué no? La inversión inmobiliaria internacional puede ser una buena fuente de ingresos. Pueden generar ingresos por alquileres, lo que proporciona un flujo de caja constante, especialmente en áreas con gran cantidad de turistas o ciudades con una gran demanda de viviendas de alquiler.
Acceso a los mercados emergentes
Los mercados emergentes presentan oportunidades de crecimiento excepcionales que tal vez no existan en las economías más maduras. Por lo general, estos mercados experimentan un crecimiento económico más rápido, lo que puede impulsar la demanda de propiedades y, potencialmente, generar una mayor rentabilidad de la inversión inmobiliaria. Además, las propiedades en los mercados emergentes suelen tener costos de entrada más bajos en comparación con las de los mercados bien establecidos.
Beneficios tributarios
Algunos países ofrecen diversos incentivos para atraer a inversores inmobiliarios extranjeros, como impuestos inmobiliarios más bajos o excepciones a las ganancias de capital globales. Aprovechar esas ventajas puede optimizar la rentabilidad de las inversiones y hacer que el mercado sea más atractivo.
Reconocimiento a largo plazo
Los bienes inmuebles en los mercados internacionales, especialmente en ubicaciones privilegiadas, a menudo se revalorizan con el tiempo, lo que genera importantes ganancias a largo plazo. Zonas como el centro de Dubái y Palm Jumeirah se han revalorizado rápidamente debido al estatus de la ciudad como un importante centro turístico y empresarial.
Oportunidades de ciudadanía y residencia
Muchos países ofrecen la ciudadanía o la residencia a cambio de la inversión en bienes raíces, lo que brinda posibles beneficios fiscales, movilidad global y un nuevo destino para las actividades personales y comerciales.
Factores a tener en cuenta antes de invertir en el extranjero
Con el potencial de obtener mayores rendimientos, el acceso a los mercados emergentes y el atractivo de los activos globales, no es de extrañar que muchos inversores miren más allá de sus fronteras. Sin embargo, la inversión inmobiliaria internacional conlleva su propio conjunto de desafíos y riesgos. Por lo tanto, es importante tener en cuenta los siguientes factores que pueden afectar significativamente el resultado potencial.
Estabilidad política y económica
Empecemos por la estabilidad política. Es más que obvio que el entorno político desempeña un papel crucial en el proceso de compra de propiedades. La inestabilidad política, como los disturbios civiles o los cambios en el gobierno, puede generar incertidumbre económica y afectar negativamente a las inversiones. Por lo tanto, estudiar detenidamente el panorama político y cualquier riesgo potencial asociado a él podría ser de gran ayuda para tomar decisiones fundamentadas.
Los factores económicos, como las tasas de crecimiento, la inflación, los altos niveles de desempleo y los sectores industriales subdesarrollados, pueden influir en la viabilidad de las inversiones. Los países que experimentan un crecimiento económico sólido tienden a ofrecer mejores condiciones para la inversión, mientras que los que están en recesión pueden crear obstáculos no deseados y presentar mayores riesgos.
Liquidez del mercado
El término se refiere a la facilidad con la que se puede comprar y vender una inversión sin afectar su precio. Las inversiones internacionales a veces pueden ser ilíquidas, lo que dificulta salir de la posición cuando es necesario. Por lo tanto, es vital evaluar la liquidez del mercado antes de comprar una propiedad en el extranjero.
Marcos legales y regulatorios
Navegar por el entorno legal y regulatorio del país en el que se va a realizar la inversión puede resultar difícil. Es importante entender y estar familiarizado con las leyes de propiedad inmobiliaria, las regulaciones tributarias y cualquier restricción a la inversión extranjera. Conocer todo esto puede ayudar a evitar posibles dificultades y a tomar decisiones informadas.
Condiciones del mercado local
Comprender la dinámica del mercado local es crucial para una inversión inmobiliaria internacional exitosa. ¿Qué necesita saber? Bueno, esto incluye la demanda de diferentes tipos de propiedades, los rendimientos de los alquileres y los planes de desarrollo futuros en la zona.
Opciones de financiación
Conseguir financiación para la propiedad internacional puede ser más difícil de lo que parece a primera vista. Algunos países pueden ofrecer opciones de financiación, mientras que otros pueden requerir pagar en efectivo o obtener financiación de un banco local. Las tasas de interés, las condiciones de los préstamos y los criterios de préstamo pueden variar considerablemente. Por lo tanto, es crucial estar preparado para todo tipo de escenarios.
Además, es igualmente importante tener en cuenta el impacto de la financiación en el rendimiento general de las inversiones. Las tasas de interés más altas o las condiciones desfavorables de los préstamos pueden afectar las ganancias del inversor.
Administración y mantenimiento de propiedades
Administrar una propiedad desde lejos es una tarea difícil. Ya sea que la propiedad se alquile y se conserve para una futura apreciación, es crucial cuidarla. Esto significa las operaciones diarias, el mantenimiento, las relaciones con los inquilinos y los asuntos legales.
Los mejores destinos para la inversión inmobiliaria internacional
A medida que las economías mundiales evolucionan, ciertas regiones se han vuelto particularmente atractivas para la inversión inmobiliaria internacional. Es recomendable que los inversores comprueben de forma diferente índices inmobiliarios para medir el rendimiento de las inversiones inmobiliarias. Estos conocimientos ayudan a tomar decisiones informadas sobre la compra, la tenencia o la venta de propiedades.
Sin más preámbulos, he aquí un vistazo a los principales destinos.
Los Estados Unidos
No sorprende que Estados Unidos ocupe el primer lugar en nuestra lista, ya que el país ha sido considerado durante mucho tiempo como un destino principal para la inversión inmobiliaria internacional. Y hay muchas razones sólidas y contundentes para ello. Estados Unidos tiene la economía más grande del mundo, con un PIB de aproximadamente 26,7 billones de dólares en 2023.
Según el Fondo Monetario Internacional, la economía estadounidense ha mostrado una notable resiliencia a pesar de los recientes desafíos mundiales, con un crecimiento previsto del 2,1% en 2024. Por lo tanto, esta estabilidad económica es un gran atractivo para los inversores internacionales. Estados Unidos alberga las ciudades más solicitadas del mundo, como Nueva York, Los Ángeles, Miami y San Francisco.
Estas ciudades son centros financieros, culturales y comerciales mundiales, que atraen una afluencia constante de turistas y residentes cada año. Por ejemplo, Nueva York se encuentra entre los principales mercados inmobiliarios. Según la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios, los inversores extranjeros gastaron aproximadamente 5.500 millones de dólares en propiedades residenciales en Nueva York solo en 2022.
Entre otros factores que contribuyen al atractivo general de los EE. UU. como uno de los principales destinos para la inversión inmobiliaria internacional se encuentran un mercado de alquiler sólido, un entorno legal y fiscal favorable y un historial comprobado de revalorización inmobiliaria.
Por ahora, el precio promedio por metro cuadrado en todo EE. UU. oscila aproximadamente entre 2000 y 3500 dólares. Sin embargo, estas cifras son aproximadas y pueden fluctuar según las condiciones del mercado inmobiliario, el clima económico general y la ubicación.
Emiratos Árabes Unidos
El país se ha convertido rápidamente en uno de los destinos internacionales de inversión inmobiliaria más atractivos. Por lo tanto, los Emiratos Árabes Unidos no son solo rascacielos, arquitectura futurista y estilos de vida lujosos. Es todo eso y mucho más. Y el floreciente mercado inmobiliario es lo que ha captado la atención de los inversores inteligentes de todo el mundo.
El mayor atractivo es la ubicación geográfica estratégica del país. Situados en la encrucijada de Europa, Asia y África, los Emiratos Árabes Unidos se han convertido en un centro internacional de negocios y turismo.
Imagínese la cantidad de turistas, expatriados e inversores que consideran al país como su próximo destino soñado. Es por eso que el mercado inmobiliario de los Emiratos Árabes Unidos ha mostrado una resiliencia y un crecimiento notables, especialmente en ciudades como Dubái y Abu Dabi. Para tener una idea completa de la rapidez con la que está creciendo el mercado, consideremos que los precios de las propiedades residenciales en Dubái aumentaron un 6,2% durante el último año, lo que refleja una fuerte demanda y una trayectoria de recuperación.
Hay muchos otros beneficios que atraen a los posibles inversores: altos rendimientos de alquiler del 6 al 8%, que son mucho más altos que en otras ciudades importantes como Londres o Nueva York; un entorno fiscal favorable; y proyectos inmobiliarios innovadores.
El precio promedio por metro cuadrado oscila entre 2.000 y 3.800 dólares en las principales ciudades.
Alemania
Como reflejo de los valores de precisión y practicidad de Alemania, el mercado inmobiliario del país destaca por sus procesos ordenados y sus sólidas oportunidades de inversión.
A pesar de ser uno de los principales mercados inmobiliarios de Europa, recientemente ha habido algunas caídas. Los precios de la vivienda cayeron un 8% en 2023, pero se estima que aumentarán de forma lenta y constante a un ritmo del 3,55% anual hasta 2028. Por lo tanto, podría ser una opción económica comprar una propiedad en uno de los países más desarrollados de Europa con una economía sostenible mientras los precios de la vivienda sigan siendo relativamente asequibles.
Es importante tener en cuenta que más de la mitad de la población alquila propiedades en lugar de ser propietaria, lo que representa una oportunidad para que los inversores capitalicen esta tendencia.
Canadá
Con una amplia gama de tipos de propiedades y escalas de inversión, Canadá ofrece oportunidades que se adaptan a los gustos de todos los inversores. El mercado inmobiliario canadiense ha demostrado un sólido desempeño, particularmente en las grandes ciudades como Toronto, Vancouver y Montreal. Según la Asociación Canadiense de Bienes Raíces, los precios de las viviendas aumentaron un 5,2% en 2023. En Toronto, por ejemplo, los precios de las propiedades residenciales aumentaron alrededor de un 6,8% interanual.
Hay varios factores que contribuyen al atractivo general del mercado inmobiliario canadiense, ya que las personas buscan vivir o invertir en un país conocido por su alta calidad de vida, su entorno seguro, su excelente sistema educativo y de atención médica. Y Canadá definitivamente ha demostrado un alto nivel de vida y estabilidad.
El precio promedio por metro cuadrado en Canadá oscila entre 3500 y 6000 CAD, según el tipo de propiedad y la ubicación.
Portugal
Lisboa y Oporto han experimentado un crecimiento sustancial debido a la fuerte demanda y al interés de los inversores. De hecho, los precios de las propiedades residenciales en Lisboa han aumentado recientemente un 8,3%.
Oporto también ha registrado un notable crecimiento de los precios, con un aumento del 6,7%. Con este aumento dinámico de los precios en las zonas urbanas desarrolladas, Caminha, una hermosa ciudad en la parte norte de Oporto, se está convirtiendo en una alternativa cada vez más atractiva para la inversión inmobiliaria internacional.
En Portugal, un apartamento en el centro de la ciudad cuesta menos de 3500€ por metro cuadrado, mientras que en Lisboa los precios suben hasta los 6000€.
España
España lo tiene todo: playas impresionantes, un clima favorable, pueblos y ciudades históricas, comida producida localmente, entretenimiento y una alta calidad de vida. ¿Qué más se puede necesitar para una vida perfecta? Por lo tanto, cada vez más personas quieren visitar el país o establecerse allí por el resto de sus vidas.
El propio país implementa políticas para atraer la inversión extranjera. Desde la soleada Costa del Sol hasta las históricas ciudades de Madrid y Barcelona, España ofrece una amplia gama de oportunidades de inversión. Un entorno económico estable, un sólido desempeño del mercado inmobiliario con un crecimiento constante, un alto rendimiento de los alquileres que a menudo supera el 5,5% en zonas costeras como Marbella y Alicante, y unos incentivos fiscales favorables hacen de España una opción atractiva para los inversores que buscan capitalizar un mercado inmobiliario en auge.
El coste por metro cuadrado de las propiedades residenciales en España varía significativamente en las diferentes regiones. Para darte algunos números, suelen oscilar entre los 1700€ y los 4500€.
Mexico
México ha experimentado un sólido crecimiento económico en los últimos años, impulsado por una clase media en crecimiento y un mercado interno en expansión. El país ha demostrado ser un destino atractivo para la inversión internacional, con una economía abierta y un marco legal sólido que protege los derechos de los inversores extranjeros. México está muy abierto a la inversión extranjera directa y está altamente integrado en el panorama económico mundial, ya que forma parte del TLCAN, la OCDE, el G20 y la Alianza del Pacífico.
Los principales mercados incluyen Puerto Vallarta en la costa del Pacífico y Playa del Carmen a lo largo de la Riviera Maya. Ambos destinos turísticos muy frecuentados ofrecen excelentes rendimientos de alquiler para propiedades de inversión.
Las ciudades con una marca sólida tienen una ventaja significativa para los inversores inmobiliarios, ya que su imagen pública establecida contribuye en gran medida a atraer visitantes, compradores e inversores.
A partir de 2024, el precio promedio por metro cuadrado de las propiedades residenciales en México oscila entre 1400 y 3300 dólares.
Programas de ciudadanía por inversión y bienes raíces
Si alguna vez ha deseado un truco de vida que le permitiera obtener un nuevo pasaporte, la ciudadanía a través de programas de inversión es lo más cerca posible. Con solo hacer la mudanza inmobiliaria correcta, podrías estar buscando la doble ciudadanía más rápido de lo que podrías decir: «¿Dónde puedo firmar?».
Así que este es el trato: los países necesitan inversiones y usted necesita un plan de respaldo o un lugar más seguro para moverse en caso de necesidad. ¿Por qué no comprar una propiedad y obtener una nueva nacionalidad? Desde encantadoras casas adosadas en la costa mediterránea y el Caribe hasta elegantes rascacielos en Dubái, el sector inmobiliario es su billete de oro para obtener un nuevo pasaporte, junto con ventajas como los beneficios fiscales y la movilidad global. ¿Quién diría que invertir podría ser tan bueno?
Sin más dilación, exploremos algunos de los principales países para la inversión inmobiliaria internacional que también tienen la ciudadanía a través de programas de inversión sobre la mesa.
El Caribe
En lo que respecta a la ciudadanía a través de programas de inversión, The Caribbean ha convertido el juego en una forma de arte, combinando impresionantes propiedades inmobiliarias con una oferta irresistible: comprar una propiedad, obtener la ciudadanía y disfrutar de un pedacito de paraíso.
Con opciones que van desde villas frente al mar en San Cristóbal y Nieves a condominios de lujo en Antigua y Barbuda, El Caribe no solo ofrece un nuevo hogar, sino un nuevo estilo de vida. ¿Qué tal Granada? Además de ofrecer la ciudadanía a través de la inversión, tiene un tratado especial con los Estados Unidos, lo que lo convierte en uno de los pocos países cuyos ciudadanos son elegibles para la codiciada visa de inversionista E-2, lo que abre la puerta a vivir y trabajar en los Estados Unidos.
No olvidemos Santa Lucía también. Su programa de ciudadanía mediante inversión no exige ningún requisito de residencia para obtener la ciudadanía, lo que significa que no tienes que poner un pie en la isla para disfrutar de los beneficios de tu nuevo pasaporte.
Los programas de ciudadanía a través de la inversión en el Caribe se encuentran entre los más sencillos y asequibles del mundo, con una inversión mínima que comienza en 230 000 dólares. Además, las políticas favorables a los impuestos de la región significan que no habrá impuestos sobre las ganancias de capital, las sucesiones o el patrimonio, solo una cálida bienvenida y un sol sin fin. ¡Un entorno perfecto para la inversión inmobiliaria internacional!
Europa
Si bien el Caribe puede ofrecer sol y una vida tranquila, Europa aporta su propio encanto con una combinación de historia, comodidades modernas y acceso estratégico a una amplia gama de mercados globales.
Países como Portugal, Malta, España, y Grecia se han hecho un hueco en el mundo del CBI, ofreciendo la oportunidad de diversificar la cartera de inversiones y hacerse un hueco en la Unión Europea, indiscutiblemente la zona económica y de viajes más deseada del mundo.
Pasos para invertir en bienes raíces internacionales
Antes de sumergirse en la inversión inmobiliaria, asegúrese de saber cuánto tiempo y energía desea dedicar a administrar la propiedad y, lo que es más importante, a obtenerla. El proceso no es tan fácil como podría parecer a primera vista.
Consideraciones cuidadosas, investigación exhaustiva, conocimiento de los marcos legales y las regulaciones tributarias del país anfitrión: para resumir, estar bien informado para tomar decisiones informadas.
Estos son algunos de los pasos que lo guiarán a través del proceso:
- Defina el objetivo de inversión - ¿Ingresos por alquiler, crecimiento de capital a largo plazo o vivienda para vacaciones? Comprender el objetivo de obtener una propiedad lo ayudará a elegir el tipo correcto de propiedad en el lugar correcto.
- Comprenda los requisitos legales y reglamentarios - Cada país tiene su propio conjunto de regulaciones para la inversión extranjera. Es crucial que se familiarice con todos estos aspectos.
- Financiamiento seguro - Explore las opciones de financiación, que pueden incluir hipotecas locales o préstamos internacionales. Comprenda los términos y condiciones de la financiación en el país en el que piensa invertir, ya que pueden variar considerablemente.
- Analice las implicaciones tributarias - Comprenda las obligaciones tributarias asociadas a su inversión. Esto incluye los impuestos sobre la propiedad, los impuestos sobre la renta sobre las ganancias del alquiler y los impuestos sobre las ganancias de capital al vender la propiedad.
- Visita la propiedad - Siempre que sea posible, visite la propiedad y sus alrededores antes de realizar la compra. Esta experiencia de primera mano puede proporcionar información valiosa sobre el vecindario, los servicios locales y el estado de la propiedad.
Sin embargo, el proceso lleva mucho tiempo y puede requerir un esfuerzo y una dedicación adicionales. Por lo tanto, contar con profesionales experimentados que estén bien versados en la inversión inmobiliaria puede ser de gran ayuda.
Conclusión
La inversión inmobiliaria internacional requiere estar atento a las oportunidades y conocer todos los consejos y desafíos que conlleva. Ya sea que sueñe con una villa soleada en el Caribe o con un apartamento elegante en una ciudad europea moderna, el mercado inmobiliario mundial está repleto de posibilidades. Pero antes de dejarse llevar por la visión de paisajes pintorescos y un estilo de vida relajado, es importante ver el lado práctico de las cosas.
Navegar por las leyes extranjeras, obtener financiación y comprender las condiciones del mercado inmobiliario local puede ser complejo, pero ahí es donde reside la verdadera emoción. Es más que comprar una propiedad; se trata de tomar decisiones inteligentes que se alineen con sus objetivos de vida. Aquí es donde están los agentes Consultoría Mirabello entre, ofreciendo orientación profesional y conocimientos de expertos para navegar por las complejidades del sector inmobiliario internacional.
PREGUNTAS MÁS FRECUENTES
- ¿Qué país es mejor para la inversión inmobiliaria?
El mejor país para la inversión inmobiliaria internacional depende de objetivos específicos, pero Estados Unidos y Portugal se encuentran entre las mejores opciones. - ¿Los bienes raíces son mejores que las acciones?
Los bienes inmuebles y las acciones tienen sus propias ventajas. Los bienes inmuebles proporcionan activos tangibles e ingresos de alquiler estables, mientras que las acciones ofrecen liquidez y la posibilidad de obtener altos rendimientos. - ¿Puede invertir en bienes raíces estadounidenses como extranjero?
Sí, los extranjeros pueden invertir en bienes raíces en EE. UU. No hay restricciones para que los ciudadanos no estadounidenses compren propiedades. Sin embargo, es posible que se enfrenten a diferentes implicaciones fiscales y marcos regulatorios.
