Подробное руководство по международным инвестициям в недвижимость
Недвижимость обеспечивает прочную основу для инвестиционного портфеля. В отличие от акций и фондов, которые колеблются в зависимости от экономических новостей и тенденций, недвижимость постоянно приносит доход от аренды и обеспечивает значительный прирост капитала при последующей продаже недвижимости.
Вот почему спрос на лучшие международные инвестиционные проекты в сфере недвижимости в последнее время резко возрос. Инвестиции в недвижимость могут открыть двери к более финансово стабильному будущему, защитить себя от колебаний рынка и диверсифицировать инвестиционный портфель за счет увеличения количества материальных активов.
Однако успешные международные инвестиции в недвижимость требуют, по крайней мере, базового понимания динамики рынка и умения ориентироваться в правилах иностранных инвестиций и правовых рамках.
В этой статье мы рассмотрим преимущества международных инвестиций в недвижимость, факторы, которые следует учитывать перед инвестированием за рубежом, популярные направления и гражданство в рамках инвестиционных программ, которые предоставляют уникальные возможности для покупки недвижимости и выхода на новые рынки.
Ключевые выводы
- Инвестирование в зарубежную недвижимость имеет ряд преимуществ, включая диверсификацию портфеля, доход от аренды, доступ к развивающимся рынкам, налоговые льготы и многое другое.
- Среди основных направлений для международных инвестиций в недвижимость — США, ОАЭ, Германия, Канада, Португалия, Испания и Мексика.
- Выбор подходящей недвижимости, соответствующей вашим жизненным целям, может оказаться непростой задачей, поэтому агенты Консалтинг «Мирабелло» готовы дать профессиональные рекомендации и советы экспертов для принятия обоснованных решений.
Преимущества международных инвестиций в недвижимость
Прежде чем погрузиться в незнакомый мир, важно провести исследование, принять обоснованные решения и наметить стратегию, которой следует следовать при международных инвестициях в недвижимость.
Потенциальные инвестиции делятся на следующие три оценочные категории:
Ядро
Основная инвестиционная недвижимость находится в прекрасном месте, в отличном состоянии и приносит высокий и надежный доход от аренды.
Добавленная стоимость
Недвижимость находится в хорошем, но не очень хорошем месте, которое, возможно, нуждается в доработке, чтобы привлечь потенциальных арендаторов и получить приличный доход от аренды.
Оппортунистический
И вот оппортунистическая недвижимость, которая приносит доход от 12 до 30% в год, но находится в месте, которое может пользоваться большим спросом в будущем.
Оставив пока в стороне стратегии, давайте сначала посмотрим, какие перспективы сулят реальные международные инвестиции.
Диверсификация портфеля
Когда вы начнете изучать возможности международных инвестиций в недвижимость, вы поймете, что диверсификация вашего инвестиционного портфеля является одним из основных преимуществ. Инвестируя в недвижимость в нескольких странах, вы автоматически избегаете концентрации всех активов на одном рынке. Поскольку в разных регионах происходят разные экономические циклы, спад в одном регионе может быть компенсирован ростом экономики в другом.
Доход от аренды
Побочные хлопоты! Почему бы и нет? Международные инвестиции в недвижимость могут стать хорошим источником дохода. Они могут приносить доход от аренды, обеспечивая стабильный денежный поток, особенно в туристических районах или городах с высоким спросом на арендное жилье.
Доступ к развивающимся рынкам
Развивающиеся рынки предоставляют исключительные возможности для роста, которых, возможно, нет в странах с более развитой экономикой. На этих рынках обычно наблюдается более быстрый экономический рост, что может повысить спрос на недвижимость и, возможно, привести к повышению отдачи от инвестиций в недвижимость. Кроме того, стоимость входа в недвижимость на развивающихся рынках обычно ниже, чем на хорошо зарекомендовавших себя рынках.
Налоговые льготы
Некоторые страны предлагают различные стимулы для привлечения иностранных инвесторов в недвижимость, такие как снижение налогов на недвижимость или исключения в отношении глобального прироста капитала. Воспользовавшись этими льготами, можно оптимизировать доходность инвестиций и сделать рынок более привлекательным.
Долгосрочная оценка
Недвижимость на международных рынках, особенно в престижных местах, часто со временем дорожает, что приводит к значительным долгосрочным выгодам. Такие районы, как Даунтаун Дубай и Пальма Джумейра, быстро подорожали благодаря статусу города как крупного туристического и делового центра.
Возможности получения гражданства и вида на жительство
Многие страны предлагают гражданство или вид на жительство в обмен на инвестиции в недвижимость, предоставляя потенциальные налоговые льготы, глобальную мобильность и новое направление для личной и деловой деятельности.
Факторы, которые следует учитывать перед инвестированием за рубежом
Неудивительно, что многие инвесторы смотрят за пределы своих границ, учитывая возможность получения более высоких доходов, доступ к развивающимся рынкам и привлекательность глобальных активов. Однако международные инвестиции в недвижимость сопряжены со своими проблемами и рисками. Поэтому важно учитывать следующие факторы, которые могут существенно повлиять на потенциальный результат.
Политическая и экономическая стабильность
Давайте начнем с политической стабильности. Более чем очевидно, что политическая среда играет решающую роль в процессе покупки недвижимости. Политическая нестабильность, такая как гражданские беспорядки или смена правительства, может привести к экономической неопределенности и негативно повлиять на инвестиции. Таким образом, тщательное изучение политического ландшафта и любых связанных с ним потенциальных рисков может в значительной степени помочь в принятии обоснованных решений.
Экономические факторы, такие как темпы роста, инфляция, высокий уровень безработицы и неразвитость промышленных секторов, могут повлиять на жизнеспособность инвестиций. Страны с устойчивым экономическим ростом, как правило, предлагают лучшие условия для инвестиций, в то время как страны, переживающие рецессию, могут создавать нежелательные препятствия и повышать риски.
Рыночная ликвидность
Этот термин означает, насколько легко можно покупать и продавать инвестиции, не влияя на их цену. Международные инвестиции иногда могут быть неликвидными, что затрудняет выход из этой позиции в случае необходимости. Поэтому очень важно оценить ликвидность рынка, прежде чем покупать недвижимость за рубежом.
Нормативно-правовая база
Ориентироваться в правовой и нормативной среде страны, в которую будут вкладываться инвестиции, может быть сложно. Важно понимать и знать законы о собственности, налоговое законодательство и любые ограничения на иностранные инвестиции. Знание всего этого поможет избежать потенциальных ловушек и принять взвешенные решения.
Конъюнктура местного рынка
Понимание динамики местного рынка имеет решающее значение для успешных международных инвестиций в недвижимость. Что вам нужно знать? Что ж, это включает в себя спрос на различные типы недвижимости, доходность от аренды и планы будущего развития в этом районе.
Варианты финансирования
Обеспечение финансирования международной собственности может оказаться более сложной задачей, чем может показаться на первый взгляд. Некоторые страны могут предложить варианты финансирования, в то время как другие могут потребовать оплаты наличными или получить финансирование от местного банка. Процентные ставки, условия кредита и критерии кредитования могут значительно отличаться. Поэтому очень важно быть готовым к любым сценариям.
Кроме того, не менее важно учитывать влияние финансирования на общую доходность инвестиций. Более высокие процентные ставки или неблагоприятные условия кредитования могут повлиять на прибыль инвестора.
Управление недвижимостью и ее обслуживание
Управление недвижимостью издалека — сложная задача. Независимо от того, будет ли имущество сдано в аренду и сохранено для дальнейшего использования, забота о нем имеет решающее значение. Это повседневная эксплуатация, техническое обслуживание, отношения с арендаторами и юридические вопросы.
Лучшие направления для международных инвестиций в недвижимость
По мере развития мировой экономики некоторые регионы стали особенно привлекательными для международных инвестиций в недвижимость. Инвесторам рекомендуется проверять разные варианты индексы недвижимости для оценки эффективности инвестиций в недвижимость. Эта информация помогает принимать обоснованные решения о покупке, владении или продаже недвижимости.
Без лишних слов, вот список лучших направлений.
Соединенные Штаты
Неудивительно, что Соединенные Штаты занимают первое место в нашем списке, поскольку страна уже давно считается основным местом для международных инвестиций в недвижимость. И для этого есть множество веских и веских причин. США имеют крупнейшую экономику в мире: в 2023 году ее ВВП составил около 26,7 триллиона долларов.
Согласно Международный валютный фонд, экономика США продемонстрировала удивительную устойчивость, несмотря на недавние глобальные проблемы: прогнозируется рост на 2,1% в 2024 году. Таким образом, эта экономическая стабильность является основным преимуществом для международных инвесторов. В США расположены самые востребованные города мира, такие как Нью-Йорк, Лос-Анджелес, Майами и Сан-Франциско.
Эти города являются глобальными финансовыми, культурными и коммерческими центрами, ежегодно привлекающими постоянный приток туристов и жителей. Например, Нью-Йорк входит в число ведущих рынков недвижимости. Согласно Национальная ассоциация риэлторов, только в 2022 году иностранные инвесторы потратили около 5,5 млрд долларов на жилую недвижимость в Нью-Йорке.
Среди других факторов, влияющих на общую привлекательность США как основного места для международных инвестиций в недвижимость, — сильный рынок аренды, благоприятная правовая и налоговая среда, а также подтвержденный опыт оценки стоимости недвижимости.
На данный момент средняя цена квадратного метра по всей территории США составляет примерно от 2000 до 3500 долларов. Однако эти цифры приблизительны и могут колебаться в зависимости от условий на рынке жилья, общего экономического климата и местоположения.
Объединенные Арабские Эмираты
Страна быстро стала одним из самых привлекательных международных направлений для инвестиций в недвижимость. Таким образом, ОАЭ — это не только небоскребы, футуристическая архитектура и роскошный образ жизни. Это все и многое другое. А бурно развивающийся рынок недвижимости привлек внимание опытных инвесторов по всему миру.
Самой большой привлекательностью является стратегическое географическое положение страны. Расположенные на перекрестке Европы, Азии и Африки, ОАЭ стали международным центром бизнеса и туризма.
Представьте себе количество туристов, экспатов и инвесторов, которые считают эту страну своей следующей мечтой. Вот почему рынок недвижимости ОАЭ продемонстрировал удивительную устойчивость и рост, особенно в таких городах, как Дубай и Абу-Даби. Чтобы дать полное представление о том, как быстро растет рынок, обратите внимание, что цены на жилую недвижимость в Дубае выросли за последний год на 6,2%, что отражает высокий спрос и траекторию восстановления.
Есть много других преимуществ, которые привлекают потенциальных инвесторов: высокая доходность от аренды от 6 до 8%, которая намного выше, чем в других крупных городах, таких как Лондон или Нью-Йорк; благоприятная налоговая среда; инновационные проекты в сфере недвижимости.
Средняя цена квадратного метра в крупных городах колеблется от 2000 до 3800 долларов.
Германия
Рынок недвижимости Германии, отражающий ценности точности и практичности, отличается упорядоченностью процессов и широкими инвестиционными возможностями.
Несмотря на то, что рынок недвижимости является одним из крупнейших рынков недвижимости в Европе, в последнее время он несколько снизился. Цены на жилье снизились на 8% в 2023 году, но, по оценкам, до 2028 года они будут медленно и стабильно расти на 3,55% в год. Таким образом, покупка недвижимости в одной из самых развитых стран Европы с устойчивой экономикой, в то время как цены на жилье все еще относительно доступны, может оказаться бюджетным вариантом.
Важно отметить, что более половины населения арендует недвижимость, а не владеет ею, что дает инвесторам возможность воспользоваться этой тенденцией.
Канада
Благодаря широкому спектру типов недвижимости и инвестиционных масштабов Канада предлагает возможности, которые удовлетворят вкус любого инвестора. Канадский рынок недвижимости продемонстрировал высокие показатели, особенно в таких крупных городах, как Торонто, Ванкувер и Монреаль. По данным Канадской ассоциации недвижимости, цены на жилье выросли на 5,2% в 2023 году. Например, в Торонто цены на жилую недвижимость выросли примерно на 6,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Есть несколько факторов, которые влияют на общую привлекательность канадского рынка недвижимости, поскольку люди стремятся жить или инвестировать в страну, известную своим высоким качеством жизни, безопасной окружающей средой, превосходной системой здравоохранения и образования. И Канада, безусловно, продемонстрировала высокий уровень жизни и стабильность.
Средняя цена квадратного метра в Канаде колеблется от 3500 до 6000 канадских долларов в зависимости от типа и местоположения недвижимости.
Португалия
Лиссабон и Порту продемонстрировали значительный рост благодаря высокому спросу и интересу инвесторов. Фактически, цены на жилую недвижимость в Лиссабоне недавно выросли на 8,3%.
В Порту также наблюдался заметный рост цен на 6,7%. В условиях динамичного роста цен в развитых городских районах Каминья, красивый город в северной части Порту, становится все более привлекательной альтернативой для международных инвестиций в недвижимость.
В Португалии квартира в центре города стоит менее 3500 евро за квадратный метр, а в Лиссабоне цены доходят до 6000 евро.
Испания
В Испании есть все: потрясающие пляжи, благоприятный климат, исторические поселки и города, продукты местного производства, развлечения и высокое качество жизни. Что еще нужно для идеальной жизни? Таким образом, все больше и больше людей хотят посетить страну или поселиться там на всю жизнь.
Сама страна проводит политику по привлечению иностранных инвестиций. Испания предлагает широкий спектр инвестиционных возможностей: от залитого солнцем Коста-дель-Соль до исторических городов Мадрида и Барселоны. Стабильная экономическая среда, устойчивые показатели рынка недвижимости с устойчивым ростом, высокая доходность от аренды, часто превышающая 5,5% в прибрежных районах, таких как Марбелья и Аликанте, а также благоприятные налоговые льготы делают Испанию привлекательным выбором для инвесторов, желающих заработать на быстро растущем рынке недвижимости.
Стоимость квадратного метра жилой недвижимости в Испании значительно различается в разных регионах. Приведу некоторые цифры: обычно они варьируются от 1700 до 4500 евро.
Мексика
В последние годы в Мексике наблюдался устойчивый экономический рост, чему способствовали рост среднего класса и расширение внутреннего рынка. Страна оказалась привлекательным местом для международных инвестиций благодаря открытой экономике и прочной правовой базе, защищающей права иностранных инвесторов. Мексика очень открыта для прямых иностранных инвестиций и тесно интегрирована в мировой экономический ландшафт, являясь частью НАФТА, ОЭСР, «Группы двадцати» и Тихоокеанского альянса.
Ведущие рынки включают Пуэрто-Вальярту на тихоокеанском побережье и Плайя-дель-Кармен на Ривьере-Майя. Оба этих популярных туристических направления предлагают отличные доходы от аренды инвестиционной недвижимости.
Города с сильным брендом имеют значительное преимущество для инвесторов в недвижимость, поскольку их авторитет в обществе в значительной степени способствует привлечению посетителей, покупателей и инвесторов.
По состоянию на 2024 год средняя цена квадратного метра жилой недвижимости в Мексике колеблется от 1400 до 3300 долларов.
Гражданство через инвестиционные программы и недвижимость
Если вы когда-нибудь мечтали о лайфхаке и получении нового паспорта, то гражданство через инвестиционные программы — это как можно ближе. Если вы просто сделаете правильный выбор в сфере недвижимости, вы, скорее всего, захотите получить двойное гражданство, чем спросить: «Где мне подписаться?»
Итак, дело вот в чем: странам нужны инвестиции, а вам нужен запасной план или более безопасное место для переезда в случае необходимости. Почему бы не купить недвижимость и получить новое гражданство? От очаровательных таунхаусов на побережье Средиземного моря и Карибского моря до элегантных высоток в Дубае — недвижимость — это ваш золотой билет на новый паспорт, а также налоговые льготы и глобальная мобильность. Кто знал, что инвестирование может быть таким выгодным?
Без лишних слов, давайте рассмотрим некоторые из ведущих стран для международных инвестиций в недвижимость, которые также предлагают гражданство через инвестиционные программы.
Карибский бассейн
Когда дело доходит до получения гражданства через инвестиционные программы, страны Карибского бассейна превратили игру в искусство, сочетая потрясающую недвижимость с непревзойденным предложением: купите недвижимость, получите гражданство и насладитесь райским уголком.
Предлагаются различные варианты: от вилл на берегу моря в Сент-Китс и Невис в роскошные кондоминиумы в Антигуа и Барбуда, Карибский бассейн предлагает не просто новый дом, а новый образ жизни. Как насчет Гренада? Помимо предоставления гражданства за инвестиции, она заключила специальный договор с Соединенными Штатами, что делает ее одной из немногих стран, граждане которых имеют право на получение желанной инвестиционной визы E-2, открывающей возможность жить и работать в штате.
Давайте не будем забывать о Сент-Люсия а также. Их программа получения гражданства через инвестиции не предусматривает требований к проживанию, а это значит, что вам не нужно приезжать на остров, чтобы воспользоваться преимуществами нового паспорта.
Программы получения гражданства через инвестиции в Карибском бассейне являются одними из самых простых и доступных в мире, минимальные инвестиции начинаются с 230 000 долларов. Кроме того, проводимая в регионе политика благоприятного налогообложения означает отказ от налогов на прирост капитала, наследство или имущество. Это просто теплый прием и бесконечное солнце. Идеальные условия для международных инвестиций в недвижимость!
Европа
В то время как Карибский бассейн может похвастаться солнечным светом и комфортной жизнью, в Европе есть своя привлекательность благодаря сочетанию истории, современных удобств и стратегического доступа к огромному спектру мировых рынков.
Такие страны, как Португалия, Мальта, Испания, и Греция заняли свою нишу в мире CBI, предоставив возможность диверсифицировать инвестиционный портфель и закрепиться в Европейском Союзе, который, несомненно, является самой востребованной экономической и туристической зоной мира.
Шаги по инвестированию в международную недвижимость
Прежде чем заняться инвестированием в недвижимость, убедитесь, что вы знаете, сколько времени и энергии вы хотите потратить на управление недвижимостью и, самое главное, на ее приобретение. Процесс не так прост, как может показаться на первый взгляд.
Тщательные соображения, тщательные исследования, знание правовых основ и налогового законодательства принимающей страны — в общем, хорошо информированность, позволяющая принимать взвешенные решения.
Итак, вот несколько шагов, которые помогут вам в этом процессе:
- Определите инвестиционную цель — Доход от аренды, долгосрочный прирост капитала или дом для отдыха? Понимание цели приобретения недвижимости поможет вам выбрать подходящий тип недвижимости в нужном месте.
- Изучите правовые и нормативные требования - Каждая страна имеет свой собственный набор правил для иностранных инвестиций. Очень важно ознакомиться со всем этим.
- Надежное финансирование - Изучите варианты финансирования, которые могут включать местные ипотечные кредиты или международные займы. Изучите условия финансирования в стране, в которую вы планируете инвестировать, поскольку они могут значительно отличаться.
- Проанализируйте налоговые последствия - Ознакомьтесь с налоговыми обязательствами, связанными с вашими инвестициями. Сюда входят налоги на имущество, подоходный налог на доход от аренды и налог на прирост капитала при продаже недвижимости.
- Посетите отель - По возможности перед покупкой посетите объект недвижимости и его окрестности. Этот личный опыт может дать ценную информацию об окрестностях, местных удобствах и состоянии недвижимости.
Однако этот процесс занимает много времени и может потребовать дополнительных усилий и самоотверженности. Таким образом, сотрудничество с опытными профессионалами, хорошо разбирающимися в инвестировании в недвижимость, может очень помочь.
Заключение
Международные инвестиции в недвижимость требуют пристального внимания к возможностям и понимания всех связанных с этим проблем и советов. Мечтаете ли вы о солнечной вилле на Карибах или о шикарной квартире в современном европейском городе, мировой рынок недвижимости полон возможностей. Но прежде чем вы начнете любоваться живописными пейзажами и вести непринужденный образ жизни, важно обратить внимание на практическую сторону вещей.
Изучение иностранных законов, обеспечение финансирования и понимание ситуации на местном рынке недвижимости могут быть сложными, но именно в этом и заключается настоящий ажиотаж. Речь идет не только о покупке недвижимости; речь идет о принятии разумных решений, соответствующих вашим жизненным целям. Здесь работают агенты Консалтинг «Мирабелло» приходите, предлагая профессиональные рекомендации и экспертную информацию, чтобы разобраться в сложностях международной недвижимости.
ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ
- В какой стране лучше всего инвестировать в недвижимость?
Выбор лучшей страны для международных инвестиций в недвижимость зависит от конкретных целей, но Соединенные Штаты и Португалия являются одними из лучших. - Чем недвижимость лучше акций?
Недвижимость и акции имеют свои преимущества. Недвижимость обеспечивает материальные активы и стабильный доход от аренды, в то время как акции обеспечивают ликвидность и потенциальную высокую прибыль. - Можете ли вы инвестировать в недвижимость США как иностранец?
Да, иностранцы могут инвестировать в недвижимость США. Нет никаких ограничений на покупку недвижимости лицами, не являющимися гражданами США. Однако они могут столкнуться с различными налоговыми последствиями и нормативными рамками.
